Przewodnik Uczestnika PPK Pocztylion

Twoje decyzje i czynności w PPK – Poradnik

W przypadku jakichkolwiek pytań prosimy o kontakt z naszymi konsultantami, którzy odpowiedzą na wszystkie pytania w dniach od poniedziałku do piątku w godzinach: 8.00 – 16.00 pod numerem infolinii: 801 101 801

Pobierz przewodnik

Uprawnienia i obowiązki

Poniżej zamieszczamy podsumowanie powyższych operacji w formie listy praw jakie przysługują pracownikowi (uczestnik funduszu) i pracodawcy (podmiot zatrudniający).

Uprawnienia Uczestnika Funduszu.

  1. otrzymywanie rocznej informacji o wysokości środków zgromadzonych na Rachunku PPK, wysokości wpłat dokonanych na ten rachunek w poprzednim roku kalendarzowym oraz o innych transakcjach zrealizowanych na Rachunku PPK w poprzednim roku kalendarzowym,
  2. otrzymanie w pierwszym kwartale roku kalendarzowego, w którym Członek Funduszu ukończy 60 rok życia informacji o warunkach wypłaty środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK,
  3. dokonywanie wpłat podstawowych w wysokości do 2% miesięcznego wynagrodzenia Uczestnika Funduszu (przez Podmiot Zatrudniający w formie potrącenia z wynagrodzenia, nie jako wpłata dokonywana indywidualnie),
  4. obniżenie wysokości wpłat podstawowych do wysokości niższej niż 2% miesięcznego wynagrodzenia, ale nie niższej niż 0,5% miesięcznego wynagrodzenia, jeżeli wynagrodzenie Uczestnika Funduszu osiągane z różnych źródeł w dnym miesiącu nie przekracza kwoty odpowiadającej 1,2-krotności minimalnego wynagrodzenia,
  5. dokonywanie wpłat dodatkowych w wysokości do 2% miesięcznego wynagrodzenia Uczestnika Funduszu (przez Podmiot Zatrudniający w formie potrącenia z wynagrodzenia, nie jako wpłata dokonywana indywidualnie),
  6. otrzymywanie wpłat podstawowych finansowanych przez Podmiot Zatrudniający w wysokości co najmniej 1,5% miesięcznego wynagrodzenia Uczestnika Funduszu,
  7. otrzymywanie wpłat dodatkowych finansowanych przez Podmiot Zatrudniający w wysokości nie przekraczającej 2,5% miesięcznego wynagrodzenia Uczestnika Funduszu – w zależności od decyzji Podmiotu Zatrudniającego i zasad wynagradzania przez niego przyjętych,
  8. wycofanie środków z Rachunku PPK w formie:
    1. wypłaty:
      1. po osiągnięciu przez Uczestnika Funduszu 60. roku życia,
      2. w przypadku poważnego zachorowania Uczestnika Funduszu, jego małżonka lub dziecka,
      3. w celu pokrycia wkładu własnego,
    2. wypłaty transferowej:
      1. na inny rachunek PPK,
      2. na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika Funduszu, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia,
      3. na rachunek lokaty terminowej Uczestnika Funduszu prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia – na indywidualne konto emerytalne (IKE) małżonka zmarłego Uczestnika
        Funduszu lub na IKE osoby uprawnionej,
      4. na rachunek w pracowniczym programie emerytalnym (PPE) prowadzony dla małżonka zmarłego Uczestnika Funduszu lub dla osoby uprawnionej,
      5. do zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność określoną w dziale I załącznika do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U. z 2018 r. poz. 999, z późn. zm.),
      6. na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub na rachunek lokaty terminowej małżonka lub byłego małżonka Uczestnika Funduszu,
    3. zwrotu w formie pieniężnej na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika Funduszu na zasadach przewidzianych w Regulaminie,
  9. dokonywanie konwersji (zamiany) Jednostek Rozrachunkowych na warunkach określonych w Regulaminie, w tym do określenia podziału przyszłych Wpłat,
  10. pozostawienie środków w Funduszu w przypadku zmiany Podmiotu Zatrudniającego lub złożenia deklaracji o rezygnacji z PPK,
  11. wskazanie osób uprawnionych (jednej lub większej liczby osób) do otrzymania środków zgromadzonych na Rachunku PPK na wypadek śmierci,
  12. dziedziczenia środków zgromadzonych na rachunku PPK,
  13. złożenie deklaracji w sprawie rezygnacji z dokonywania wpłat w każdym czasie,
  14. złożenie deklaracji w sprawie ponownego rozpoczęcia dokonywania wpłat w każdym czasie,
  15. bycie stroną więcej niż jednej umowy o prowadzenie PPK, tj. z inną instytucją finansową rozumieniu ustawy.